Hopp til hovedinnhold
DNB Logo
Søk
Til Konto
  • Bli bedriftskunde
  • Hjelp og veiledning
  • Avtal møte
  • Finn ditt kontor

Footer navigasjon

©

DNB Logo

Konto- og likviditetsstyringssystemer

Kollegaer er alvorlige i et møte. Foto.
  • Få bedre styring og kontroll

  • Effektive løsninger som øker din lønnsomhet

  • Vi har kompetansen og hjelper deg med valg av verktøy

title

Kontosystem

Vi tilbyr ulike modeller av kontosystemer. Fra enkle NOK modeller, via systemer i flervaluta hvor alle valutakontoer opprettes i Norge, og til mer avanserte systemer hvor valutakontoene i størst mulig grad opprettes i valutaens hjemland, i DNBs filialer gjennom DNBs Internasjonale Cash Pool (ICP) konsept.

Felles for disse løsningene er at de er gode styrings- og informasjonsverktøy, samt at de gir lavere kostnader og bedre utnyttelse av konsernets samlede likviditet på tvers av valutasorter, selskaper og landegrenser.

Se alle kontosystem

Likviditetsstyringssystemer

La oss hjelpe deg med å oppnå optimal kontroll av bedriftens likviditet og risiko, på tvers av landegrenser. Vi legger stor vekt på at du får kontinuerlig god oppfølging, opplæring og kompetanseoverføring.

Sammen med deg jobber vi for å finne de beste og mest verdiskapende løsningene.

Se alle likviditetsstyringssystemer

title

DNB Finsight

DNB Finsight er et likviditetsverktøy som gir deg innsikt på tvers av selskapsstruktur, valutaer og banker.

Les mer om DNB Finsight

Snakk med oss

Vi hjelper deg gjerne med valg av system. Ta kontakt med din rådgiver, eller ring oss på telefon 915 04800.

Kontakt oss

Våre kontosystem:

Kontosystem i flervaluta for en juridisk enhet

Kort fortalt om flervaluta kontosystem

Flervaluta kontosystem er egnet for bedrifter som driver med import og eksport, og har en konto i hver valutasort.

Ved å sammenstille de enkelte valutakontoene i ett system, kan bedriften utnytte den samlede kapitalen, uavhengig av valutasort.

Fordeler med flervaluta kontosystem
  • Bedre styring av bedriftens valutaeksponering
  • Færre valutavekslinger 
  • Samlet likviditetsoversikt 
  • Lavere kredittramme
  • Reduserte provisjon og rentekostnader  
Juridiske forhold for etablering

Etablering av et Flervaluta kontosystem krever at alle kontoene som inngår i løsningen, har samme juridiske eier.

Konsernkontosystem

Kort fortalt om konsernkontosystem

I et konsern oppstår ofte overskuddslikviditet i enkelte av selskapene, samtidig som andre selskaper har underskudd på likvide midler. Ved å bygge opp ett konsernkontosystem vil konsernet først utnytte overskuddslikviditet internt før man trekker på ekstern kreditt. 

Konsernkonto er rentebesparende, og motiverer datterselskapene til effektiv bruk av kapitalressurser.

Fordeler med konsernkontosystem
  • Bedre oppfølging og kontroll av enheter og datterselskap
  • Bedre styring av konsernets valutaeksponering
  • Bedre utnyttelse av konsernets arbeidskapital
  • Reduserte kapitalkostnader som følge av redusert kredittbehov
  • Reduserte renteutgifter/økte renteinntekter som følge av balansenetting
  • Avanserte og detaljerte rapporter er tilgjengelig i DNB Finsight
Etablere konsernkontosystem

Selskapet må være en selvstendig juridisk enhet, eller definert som et konsern i henhold til aksjeloven. Eventuelle utenlandske deltakere må tilfredsstille lovgivning i sitt hjemland.

Din kunderådgiver hjelper deg med å opprette et konsernkontosystem.

Flervaluta Konsernkontosystem

Kort fortalt om flervaluta konsernkontosystem

Et Flervaluta konsernkontosystem er egnet for datterselskaper som driver med import og eksport.

Løsningen gir muligheter for å utnytte deltakernes likviditet på tvers av konsernet. Den består av flere konsernkontosystemer i hver sin valutasort, knyttet opp mot en felles bevilgningskonto.

Fordeler med flervaluta konsernkontosystem
  • Bedre styring av konsernets valutaeksponering
  • Færre valutavekslinger 
  • Bedre oppfølging og kontroll av datterselskaper
  • Forenklet konsernrapportering for døtre
  • Samlet likviditetsoversikt
  • Lavere kredittramme
  • Reduserte provisjon og rentekostnader
Juridiske forhold for etablering

Etablering av et Flervaluta konsernkontosystem krever at bedriften er en selvstendig juridisk enhet, eller definert som ett konsern i henhold til Aksjeloven. Eventuelle utenlandske deltakere må tilfredsstille lovgivningen i sitt hjemland

Internasjonal Cash Pool - ICP

Kort fortalt om ICP

Med vår internasjonale Cash Pool-løsning samler du alle bedriftens kontoer på ett sted – uansett land, valuta og hvilke banker dine ulike kontoer befinner seg i. Ingen annen norsk bank kan tilby deg noe lignende!

Hva er ICP?

ICP knytter konsernkontosystemer i DNB Norge og utlandet sammen i ett felles konsernkontosystem, slik at maksimal rentegevinst og kapitalutnyttelse oppnås. De enkelte driftskontoene knyttes sammen til lokale konsernkontosystemer, der netto saldo per valuta fremkommer på konsernkontoen.

Saldo på konsernkontoen omregnes til en avtalt basisvaluta, og fremkommer på bevilgningskontoen som netto disponibelt beløp, inklusiv en eventuell kreditt.

Etablere ICP

Etablering av et ICP konsernkontosystem krever at bedriften er en selvstendig juridisk enhet eller er definert som et konsern i henhold til Aksjeloven.

Eventuelle utenlandske deltakere må tilfredsstille lovgivning i sitt hjemland.

Avtal møte med rådgiver for mer informasjon

Fordeler med ICP

Cash Pool er ideelt for bedrifter og konsern med avanserte behov og virksomhet på tvers av landegrensene. Løsningen administreres i bedriftsnettbanken.

Du får bedre kontroll og oversikt:

  • Bedre styring av konsernets valutaeksponering 
  • Færre valutavekslinger 
  • Bedre oppfølgning og kontroll av datterselskaper 
  • Forenklet konsernrapportering av døtre 
  • Samlet likviditetsoversikt

Du får kostnadsbesparelser:

  • Lavere kredittramme
  • Reduserte provisjon og rentekostnader

Realtidsrapportering:

Vårt avanserte rapporteringsverktøy realtidsoppdaterer alle kontoer i DNB globalt. Kontoer i andre banker oppdateres på daglig basis i ICP. Dette gir god oversikt og tilgang til løpende rapportering fra bedriftsnettbanken.

Zero Balancing - ZBA

Kort fortalt om ZBA

Zero Balancing (ZBA) består av driftskontoer for det enkelte datterselskap og en masterkonto tilhørende morselskapet. Saldoene fra driftskontoene flyttes individuelt per valuteringsdag og per konto.

Med ZBA vil bedriften samle dagens totale likviditet  på masterkontoen, der det beregnes rente av netto saldo. 

Løsningen forutsetter at bedriften selv har oversikt over de interne lån og plasseringer som ZBA genererer.

Fordeler med ZBA
  • Økte kreditrenter
  • Reduserte debetrenter 
  • Bedre styring av konsernets valutaeksponering 
  • Bedre oppfølging og kontroll av datterselskapenes likviditet
  • Et effektivt likviditets, administrasjons - og rapporteringsverktøy

Zero Balancing passer godt for store konsern med en sentral finansfunksjon og en kraftig ERP-system/internbank-funksjon.

Juridiske forhold for etablering

Etablering av et konsernkontosystem krever at bedriften er en selvstendig juridisk enhet eller er definert som et konsern i henhold til Aksjeloven. 

Eventuelle utenlandske deltakere må tilfredsstille lovgivning i sitt hjemland.

Våre likviditetsstyringssystem:

Multibank

Kort fortalt om Multibank

Multibank er er et ideelt verktøy for selskaper som har konti i DNB i tillegg til i andre banker, og som ønsker å samle/dekke inn kapital automatisk.

Fordeler med Multibank
  • Samling av kapital
  • Sikre god likviditets styring
  • Automatisering av manuelle rutiner

Kort om funksjonene

  • Multibank baseres på kontoinformasjon (MT940 eller MT941) fra annen bank.
  • MT940/MT941 meldinger vil trigge at kapital blir flyttet til/fra DNB og annen bank.
  • Sweeping regler settes opp vha target max balance, target min balance og minimum amount
  • SMS varsling til mobil

Likviditetsmodulen

Kort fortalt om likviditetsmodulen

Med Likviditetsmodulen får du komplett oversikt over likviditetsstrømmene i din bedrift – uavhengig om kontoene er i norske eller utenlandske banker. Et ideelt verktøy for selskaper med konsernkonto, eller som har kontoer på tvers av landegrenser.

Forhåndsdefinerte rapporter:

  • Kontoutdrag
  • Saldorapport
  • Posteringsrapport
  • Fremvaluterte transaksjoner
  • Prognose
  • International Cash Pool (ICP)
Fordeler med likviditetsmodulen
  • Oppdatert status om saldo på kontoene dine i DNB globalt
  • Samlet likviditetsoversikt uavhengig av valutasort, kontogrupper og selskaper
  • Du kan trekke ut egendefinerte rapporter
  • Reduserte kostnader
  • Saldo fra andre banker ved dagslutt

Likviditetsoversikt

Kort fortalt om likviditetsoversikt

Likviditetsoversikt er et prognoseverktøy som gir deg saldooversikt for en valgt periode. Du bestemmer selv hvilken tidsperiode, og hvilke kontoer som skal vises.

Du kan også se transaksjoner fram i tid, og tilpasse ytterligere ved å legge til egne prognoser og lage egne kontogrupper.

Passer for:

Bedrifter med behov for prognostisering av framtidig likviditetsbehov og et ønske om å drive med aktiv likviditetsstyring

Bedrifter med behov for rapportering mellom mor- og datterselskaper

Fordeler med likviditetsoversikt
  • Løsningen kan tas i bruk umiddelbart
  • En god oversikt av betalinger som ligger til forfall fram i tid.
  • Viser prognostisert balanse 12 måneder fram i tid og 25 måneders historiske balanser.
  • Kontobalanser visualisert i graf
  • Støtter nedlasting av saldoer og prognoser til excel- og csv-format
  • Mulighet for å lage egne kontogrupper og bestemme rekkefølge for kontoer
  • Mulighet å se konsernkontosystem så som cashpool

Andre relevante sider

  • DNB Finsight

    Få komplett oversikt over likviditeten

  • Treasury Management

    Optimaliser arbeidskapital og frigjør likviditet

  • Bransjekompetanse

    Vår erfaring og innsikt har gitt oss en unik bransjekompetanse